代理聯邦檢察官布魯姆（Sara Miron Bloom）21日宣布，羅德島普羅維登斯聯邦地方法院（U.S. District Court in Providence, RI）近日正式起訴8名華裔，指控他們參與策劃並執行一項針對美國與加拿大長者的精密跨國詐騙與洗錢計劃。檢方同時表示，其中一名居住於紐約法拉盛的涉案嫌疑人已於昨日落網。
本案亦屬於司法部「奪回美國行動」（Operation Take Back America）的一部分。該行動整合「有組織犯罪毒品執法小組」（OCDETF）及「安全社區計劃」（PSN）等多項聯邦資源，致力打擊非法移民犯罪、販毒集團與跨國犯罪網絡。
8名華裔被控涉共謀電信詐騙
本案8名被告年齡介於22至37歲，分布於美國與加拿大多個州省，皆具華裔背景。
據羅德島檢方表示，昨日在紐約遭逮捕的男子為37歲的孫學海（Xuehai Sun，音譯），預計今日將在紐約東區聯邦法院出庭。另一名來自法拉盛的被告李向（Xiang Li，音譯）則先前已在紐約落網，將被移送至羅德島受審。兩人皆為中國籍，並擁有美國永久居民身分。
其他被告包括：27歲的宋楠俊（Nanjun Song，音譯），居住於布碌崙；23歲的劉繼瑞（Jirui Liu，音譯），來自加拿大安大略省（Ontario），為中加雙重公民；以及24歲的王方正（Fangzheng Wang，音譯），來自麻薩諸塞州。三人目前均遭聯邦拘押於羅德島。
另有一名25歲的孫嘉欣（Cynthia Jia Sun，音譯），來自德州，目前被拘留於休斯頓（Houston），等待轉送。
另有兩名被告目前在逃，分別為25歲的辛震陽（Zhenyang Xin，音譯）與22歲的何穎杰（Wing Kit Ho，音譯），皆居住於加拿大安大略省，目前均遭聯邦通緝。
根據起訴書，八名被告均遭控「共謀電信詐騙罪」（conspiracy to commit wire fraud），其中宋楠俊、劉繼瑞與李向另涉「共謀洗錢罪」（conspiracy to commit money laundering）。
檢方指控嫌犯冒用政府企業騙財
起訴書指出，該詐騙集團以高度組織化手法設局行騙，專門鎖定年長者作為目標。首先，集團成員會向受害者的電腦發送彈出式視窗，畫面仿造知名科技公司的警示訊息，聲稱其金融賬戶遭入侵、電腦被黑客襲擊，或其本人被列為刑事調查對象。
起訴書顯示，這些彈出訊息中附有所謂的「客服專線」，引導受害者撥打電話。一旦撥通，電話那頭便有人自稱「客服人員」，表示其資產面臨風險，但強調可提供協助以「保護資產」。
根據指控，隨後，受害者會被安排與其他冒充金融機構或政府單位人員的同夥通話。這些冒用身份的「代表」實為詐騙集團成員，常聲稱來自聯邦貿易委員會（Federal Trade Commission）或聯邦儲備銀行（Federal Reserve Bank）從而建立受害者信任。
起訴書顯示，在一連串設計周密的對話中，受害者被誘導採取各種「保護資產」的行動：有些人被指示將資金自賬戶中轉出，以電匯或加密貨幣方式匯入詐騙集團所控制的賬戶；有些人則被要求提領大筆現金購買金條，由自稱「政府快遞員」上門收取；也有受害者被要求直接將現金交付給快遞人員，聲稱將由政府代為「安全保管」。
檢方指層層掩護轉移資金
起訴書亦指出，詐騙得手後多名被告涉嫌進一步處理詐騙所得，從事資金轉移與洗錢行為，包括使用虛擬貨幣賬戶接收詐騙資金、將金條轉換為現金後再透過多層轉賬隱匿金流來源與流向，企圖掩蓋犯罪所得。
根據起訴書，2024年5月底前後，劉繼瑞曾將從受害者處取得的現金兌換為金條，並向宋楠俊通報交易細節。
同年8月，另有共謀成員將受害者交付的金條轉交宋楠俊，後者隨即於翌日將黃金兌現，並指示金條經紀人將近10萬美元匯入其控制的銀行賬戶。
檢方表示，該詐騙行動自2024年上半年起開始活躍，涉案範圍遍及紐約、新澤西、德州、加州、佛蒙特州與華盛頓特區等至少37個州與地區。
起訴書顯示，截至目前，初步統計已有超過300人受害，總損失金額逾500萬美元；此外，執法人員亦在一處賬戶中查獲疑似洗錢資金，金額高達1,600萬美元。全案仍在進一步調查中。本報記者王冰岩紐約報道
圖片僅為示意之用。 圖片來源：聯邦調查局（FBI）辛辛那提社交媒體賬戶X
