美國財政部周二宣布，美國銀行（Bank of America）因多年未申報逾50億美元可疑交易，且未能糾正長期存在的反洗錢問題，遭聯邦監管機構罰款逾12億美元。
本文核心內容：
· 發生地點：美國
· 關鍵實體：財政部金融犯罪執法網絡、貨幣監理署、美國銀行
· 核心數據：罰款逾12億美元、未申報可疑交易逾50億美元、另有1160萬美元制裁違規和解
財政部表示，未申報活動中有逾10億美元涉及國家安全及其他高優先風險，包括中國洗錢網絡，以及與美國西南邊境有關的活動。該行將於周三早上公布季度業績，處罰消息在公布前不足一天發出。
財政部金融犯罪執法網絡（Financial Crimes Enforcement Network）是執行反洗錢規則的機構，該網絡開出12億美元罰款，財政部稱這是財政部史上第三大罰款。財政部另宣布，就制裁違規與美國銀行達成1160萬美元和解。
美國銀行承認了哪些違規行為？
根據財政部說法，美國銀行在和解中承認，故意違反《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）。違規內容包括未能維持合規的反洗錢計劃、未對外國代理賬戶進行規定的盡職調查，以及未提交可疑活動報告。
財政部長貝森特（Scott Bessent）在新聞稿中表示，今次行動發出明確訊息，即使是最大型金融機構也不能凌駕法律。
財政部指美國銀行如何處理合規？
財政部指，該行「優先考慮收入」，同時壓縮合規資源的影響。財政部稱，該行過度依賴執法部門查詢及其他金融機構的轉介，監管機構認為此舉等同把偵測可疑活動的部分責任外判。
財政部金融犯罪執法網絡是配合貨幣監理署（Office of the Comptroller of the Currency）採取行動。貨幣監理署是財政部轄下的獨立機構，宣布向美國銀行處以7.5億美元民事罰款。該機構表示，這是其史上最大罰款，款項計入12.1億美元的總額內。
美國銀行如何回應？
美國銀行向財經媒體CNBC表示，該行已在合規方面投入數十億美元，補救工作「已取得很大進展」。該行稱，罰款將令第三季度業績出現12億美元不可扣稅的支出，每股淨利潤減少約17美分，補救成本已反映在目前的開支基礎內。
發言人羅賓遜（Christa Robinson）表示，金融犯罪合規事關重大，該行有責任做好。消息公布後，美國銀行股價在盤後交易下跌約2%。
來源：CNBC
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