賓州檢方此前曾宣佈破獲一起詐騙公共福利並將非法所得轉至中國洗錢的案件，涉案金額高達4640萬元，包括一名華人在內共計3人被捕。這起案件在本週再獲進展，繼涉案華裔男嫌和另一同夥在今年早些時候認罪後，最後一嫌現也已認罪。3人預計將在明年接受判決。
根據檢方，這3名涉案人員分別為華裔嫌犯金布魯斯（Bruce Jin，音譯，下同）與其同謀格里哈爾瓦（Carlos Grijalva）以及現年72歲的克萊蘭（Brian Cleland）。3人在案發被捕後，於2023年8月被首次提訴。其中金布魯斯與格里哈爾瓦相繼在今年1月和5月認罪。與此同時，格里哈爾瓦與克萊蘭還曾在今年4月的追加起訴中被訴以共謀洗錢等多項罪名。而克萊蘭則於本週就共謀洗錢罪認罪。自此本案3名涉案人員悉數認罪。
根據檢方，克萊蘭承認在2021年至2022年初期間，與格里亞爾瓦、金布魯斯以及未具名的共謀者，合謀詐取賓州政府失業救濟金進行洗錢。克萊蘭另承認，其與同夥達成共識，偽裝經營銷售口罩及其他新冠個人防護裝備的合法企業，實則明知透過其公司獲取並洗錢的資金，源自詐騙取得的州失業救濟金（UC）。
克萊蘭亦承認，他知曉全美各地均存在非法開設及存取身分盜竊受害者銀行帳戶的行為，且有詐騙性失業救濟金申請被生成並支付至這些帳戶，並稱此類詐騙活動係由中國境內的詐騙集團所為。透過此類金融操作模式，全美多州財政部門共向相關帳戶發放了數千萬元的詐騙性失業救濟金。
克萊蘭另供稱，其與格里亞爾瓦隨後將這些身份盜竊受害者的銀行帳戶資訊提供給支付處理公司，藉此生成自動清算所（ACH）付款至由兩人控制的帳戶。而該等銀行帳戶資訊（含帳號與銀行代碼）源自中國境內一名人士，於補充起訴書中被列為「共謀者2號」。
克萊蘭承認，他與格里亞爾瓦透過此類非法活動模式轉移了超過4600萬元，且雙方曾多次討論將所謂的新冠疫情相關個人防護裝備銷售作為掩護說辭。他們還使用暗語來隱藏金融活動的真實性質。例如，他們以「呼叫中心」（call center）代指從中國策動詐騙活動的人員，並以「產品」指稱與海外犯罪集團進行的欺詐性商業活動。
其後，克萊蘭與格里亞爾瓦透過多個銀行帳戶，將逾3千萬元轉入金布魯斯所控制的公司，並將額外資金轉給補充起訴書中稱為「共謀者1號」的個人。克萊蘭承認，他與格里亞爾瓦明知金布魯斯將轉移部分資金至中國境內，仍持續向其匯款。
克萊蘭另承認，他與格里亞爾瓦兩人從該該陰謀中各獲取約220萬元個人利益。兩人總計獲利約佔其負責轉移資金的10%。
根據認罪協議，克萊蘭將被沒收特定財產，包括約4640萬元現金，以及數個銀行帳戶的資金與位於夏威夷及加州的不動產。據悉，這些不動產係以可追溯至涉案犯罪所得的資金所購置。其中一處位於加州的不動產，是以格里亞爾瓦家族成員名義購得。
目前案件相關檢控工作仍在進一步進行中，3人預計將在2026年接受判刑。如若罪成，3人將面臨最高20年刑期，以及監督釋放和罰款。
本報記者孟莎紐約報道
