廉政公署（ICAC）近日與警方採取聯合行動，打擊涉及以貪污及欺詐手段詐騙政府特惠貸款的行為。個案主要涉及政府中小企融資擔保計劃下的「百分百擔保特惠貸款」，涉案的28宗申請，涉及22間中小企業，貸款額達1.4億元。廉署及警方在行動中合共拘捕32人，年齡介乎31至66歲，包括銀行前線職員，中介公司負責人，分別涉嫌行賄、受賄及詐騙罪等。廉署表示，案件仍在調查中。
廉署拘25人 牽涉賄款約50萬元
廉政公署執行處首席調查主任余顯麗表示，廉政公署連同警方於10月30及10月31日採取聯合行動「旗鼓」，廉署拘捕了25名人士，包括20男5女，年齡介乎31至63歲，牽涉的賄款約50萬元。她指，被捕人當中包括13名銀行前線職員 ，分別來自10間本地銀行，部分人士被捕時已經離職；另外7名中介公司負責人，以及5名涉案人士。她指，部分被捕中介本身是前銀行職員。
余顯麗指，廉署人員在行動中搜查多個地方，包括涉案中介公司的辦公室、被捕人的住所，並檢獲檔案、銀行檔案，以及相信是賄款的現金超過20萬。調查顯示，涉案貸款的申請過程由中介一手包辦，從招攬中小企東主、到行賄銀行職員以開立銀行戶口，提交貸款申請檔案，到銀行批出申請貸款的處理和涉案人士分贓，都是由中介全盤操控。
廉署亦從中發現兩種手法，第一個手法是招攬傀儡中小企業申請貸款。廉署調查發現，涉案中介涉嫌在過去3年招攬了不同的人士假扮中小企的東主，向銀行申請政府擔保的各類型中小企業貸款。涉案的中小企業大多無實質業務，甚至部分是空殼公司，成立主要目的是申請各類型貸款。
中介招攬傀儡中小企 賄賂銀行前線人員「隻眼開隻眼閉」
另一手法則是，有行賄銀行職員協助開戶申請貸款，中介招攬了傀儡中小企業後，會安排他們去銀行申請開立公司帳戶，再申請中小企貸款 開戶和貸款。審查過程中，涉案的中介會藉著行賄手段，換取銀行前線的職員「隻眼開、隻眼閉」，對申請人使用虛假文件是視而不見，並加快處理有關的開戶和貸款的配合。
余顯麗指，參與不法勾當的傀儡中小企，會獲分貸款額約5至7%，撇除用以行賄銀行前線職員的賄款，餘額會由中介據為己有。賄款方面，廉署在其中一個個案中發現，中介與銀行前線職員協議向對方支付貸款額約6%作為報酬；銀行批出一筆120萬的貸款後，銀行前線職員分了大約7萬元。雖然涉案的貸款申請貸款總額達1.4億，但是廉署和警方採取聯合行動，主動介入了有關的個案已經成功攔截了部分貸款。
警方以詐騙罪拘捕7人 涉以虛假文件申請貸款
警方商業罪案調查科訛騙案調查組總督察何潤賢則指，警方商業罪案調查科在行動中，亦聯同港島總區刑事部人員，以詐騙罪拘捕4男3女，年齡介乎31至66歲，他們為9間分別報稱業務為物流、電子產品及日常生活用品等貿易中小企業的董事。他指，警方在行動中搜查多個地點，包括辦公室和住所，檢獲申請貸款檔案、銀行檔案、銀行卡、電子設備及現金等。
何潤賢表示，警方發現被捕人以借貸人身份，代表其中小企申請「百分百擔保特惠貸款」或「九成信貸擔保」產品。為符合申請計劃中的貸款條件，被捕人向有關銀行提交了虛假檔案，包括偽造的銀行月結單、相關員工的強積金供款紀錄、公司租約檔案及稅單，藉此誇大其營業感，令批核人員誤以為這些中小企有實質的營運而批出貸款，但實際上這些中小企業只是被捕人為申請貸款而開設的空殼公司。
何潤賢續指，其中8間中小企成功申請貸款，涉及總金額達5000萬，銀行帳戶資料顯示，貸款於短時間內被提取，而大部分涉案中小企並無按時還款。
