美國財政部28日發布報告指，近年來中國洗錢集團透過美國的銀行與金融機構，進行了約3120億美元的非法交易，協助墨西哥販毒集團及其他犯罪分子。報告表示，這些洗錢網絡也涉足詐騙、人口販運和醫療保險詐欺等犯罪活動。報告稱，根據反洗錢法規，銀行和金融服務企業必須提交相關可疑交易線索。
上述報告來自財政部金融犯罪執法局，內容指在2020年1月1日至2024年12月31日的五年間，中國洗錢網絡通過美國銀行和其他金融機構轉移了約3120億美元的可疑交易。這些地下網絡還協助墨西哥毒販集團洗錢，同時涉及欺詐、人口販賣和人口走私等非法活動。
報告稱，持有中國護照的人在洗錢網絡中扮演重要角色，可能有意或無意間協助全球洗錢活動。財政部為銀行提供了一份操作指引，列出多項危險信號，以協助識別可疑活動。包括要求銀行審查使用中國護照作為身分證明的客戶，若他們的賬戶經常收到與其申報的職業或收入不符的資金，而且資金來源無法歸類於薪資或其他合法收入，就應特別留意；客戶在開戶時提供中國護照及簽證，但兩者照片相同，兩份證件的發證時間卻相隔多年；客戶在開戶時申報職業為學生，隨後頻繁存入現金或收到標註為「學費」或「生活費」的電匯，但金額與其申報資訊不符。收到資金後，客戶可能向與電匯目的無關的未知人士發起電匯或P2P交易，或進行信用卡或借記卡支付。
報告警告，銀行和其他金融機構必須注意此類異常活動，如果未根據《銀行保密法》規定操作，可能會受罰。去年，因檢察官發現中國洗錢網絡透過多倫多道明銀行在紐約和紐澤西州洗錢超過4.7億美元，因此該銀行同意支付逾30億美元的罰款。
報告顯示，絕大多數發現的涉及2460億美元的可疑交易是由銀行提交的，其中貨幣服務業務，例如匯票及貨幣轉賬服務的交易金額約420億美元，證券和期貨交易金額為230億美元。《華爾街日報》引述一名金融犯罪執法局高級官員表示，財政部希望鼓勵銀行尋找與中國洗錢集團相關的危險信號，為執法部門提供更多線索。
報道指出，中國洗錢網絡的蓬勃發展，起於北京嚴格限制中國公民將資金轉出境外的法律。美國執法官員表示，這些法規促使中國公民轉向地下美元換匯黑市。在洗錢網絡蓬勃發展，需求擴大後，這些中國地下換匯經紀人，向販毒者及其他有大量現金的犯罪集團開發業務。
特朗普上任後將打擊墨西哥販毒集團列為首要任務，財政部負責恐怖主義和金融情報的副部長赫爾利表示，「這些洗錢網絡使犯罪集團能夠向美國人投放芬太尼、進行人口販運，並對社區造成嚴重破壞。」中央社早前引述熟悉中南美洲販毒走私的人士表示，墨西哥販毒集團首先將在美國的不法所得，交由中國地下金融業者或是地下錢莊，透過中國的即時通訊軟件宣傳，並提供給想要在美國消費、購買房地產、支付學費、賭博或進行其他投資的中國客戶，並且換取這些人在中國的銀行存入等值的人民幣。而販毒集團之後再用這些人民幣，購買芬太尼原料運回墨西哥製作毒品使用。▍本報訊 ▍
