「跨境理財通2.0」自去年2月實施，金管局總裁余偉文在《匯思》中透露，香港參與機構的南向通投資者持倉市值逾160億元人民幣，較「跨境理財通1.0」高出2倍，且一改初期重倉存款的做法，逐步轉向投資基金及債券。該局指截至6月有關基金持倉佔比已由一年多前的不足2%提升至36%。至於「跨境理財通3.0」何時推出，該局稱未有時間表。
銀行陸續增加銷售渠道
余偉文在《匯思》中指出，近期金管局與內地監管機構在理財通2.0的政策框架下共同推出了「一次性同意」、「三方線上會議」銷售安排等優化措施。據該局了解，已有6家銀行落實了「一次性同意」安排以主動向客戶介紹產品及提供資訊，另有10家正計劃落實。而6月推出的「三方線上會議」，部分銀行已落實或正準備落實。該局指已落實此安排有2間，準備中則有9家。
逾16萬人參與理財通 依賴存款比例降
截至6 月底，參與理財通2.0的個人投資者達16.17萬人，較理財通1.0增逾1.2倍，當中屬南向通的內地投資者佔10.9萬人。余偉文稱，香港參與機構的南向通投資者持倉市值超過160億元人民幣，與理財通1.0相比錄得2倍的增幅。同時，他們對產品的選擇漸趨多元化，從初期存款類產品為主，到現在越來越多配置於基金和債券產品。在基金類別中，以貨幣基金較受歡迎。
金管局助理總裁區毓麟補充，截至6月南向通投資者持有存款的佔比由去年3月的98%顯著降至59%；相反基金持倉佔比由1.4%大增至36%；債券持倉佔比則由0.2%增至5%。
理財通3.0未有時間表
就「理財通3.0」進展，助理總裁許懷志稱，仍與人行在商討，議題包括擴大覆蓋的地域及額度，但未有具體推出時間表。
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