警方商業罪案調查科發現一個本地洗黑錢集團自去年中開始，招攬大批內地人士來港，安排他們入住旺角住宅單位的行動基地，然後在港開設傀儡戶口收取詐騙得益，警方前日（15日）展開一個代號為「夜剿」的拘捕行動，搗破一個活躍於香港及內地的跨境洗黑錢集團，以「串謀洗黑錢」罪拘捕9男3女，包括兩名集團骨幹成員及十名充當傀儡戶口持有人的內地人士，涉及洗黑錢金額高達1億1800萬元。
商業罪案調查科情報及支援組警司郭靜怡講述案情時表示，去年警方錄得近95000宗罪案，詐騙案佔近一半，警方去年就詐騙案拘捕近10000名人士，其中近七成三是傀儡戶口持有人，商罪科在調查過程中發現，一個本地洗黑錢集團自2024年7月開始，積極招攬內地人士來港，協助在傳統銀行及數字銀行開設傀儡戶口，以收取各種詐騙得益。
除戶口持有人按照集團指示，到銀行或提款機提取現金外，有部分人更被安排使用其他不知名人士的提款卡去提取現金，再將現金帶到虛擬資產交易店，兌換加密貨幣，藉此方式清洗黑錢。
於本月15日周四拘捕行動當日，警方於多區同步以「串謀洗黑錢」罪拘捕共12人，包括9男3女，年齡介乎20至41歲，包括兩名集團骨幹成員及十名充當傀儡戶口持有人的內地人士。經調查所得，集團透過超過550個本地銀行戶口，及進行虛擬資產交易，清洗金額總共高達港幣1億1800萬元。所有被捕人士目前已經被正式落案起訴。
商罪科訛騙調查組總督察羅婉珊指出，警方透過資料分析及深入調查，成功鎖定兩名集團本地骨幹成員。調查發現，該犯罪集團自2024年中起，租用旺角一個住宅單位作為行動基地，用以策劃及操作洗黑錢活動。
由2024年7月至2025年5月期間，集團積極招攬內地人士來港，作為傀儡戶口持有人。該些戶口主要用作接收來自不同類型詐騙案的犯罪得益。調查顯示，該犯罪集團在這段期間利用超過500個銀行帳戶清洗了1億1800萬港元。其中，已有1000萬港元證實為屬於58宗已舉報詐騙案件所得的部分犯罪得益。在該58宗詐騙案中，受害人總損失金額達4320萬港元。
當傀儡戶口持有人抵港後，會被安排入住行動基地，並根據集團主腦指示進行洗黑錢活動。除使用自己名下戶口提款，部分傀儡更被要求使用其他不明人士提供的提款卡提取現金。成功提取現金後，會被安排到虛擬資產找換店兌換成加密貨幣，以轉移及掩飾犯罪得益來源。
5月15日警方在多個地點埋伏，發現兩名傀儡戶口持有人離開行動基地，分別前往銀行及櫃員機提取現金，然後一同前往尖沙咀一間虛擬資產找換店，準備兌換加密貨幣。警方見時機成熟，即場拘捕兩人，並於他們身上檢獲約77萬港元現金，成功阻止該筆犯罪得益被進一步轉移及清洗。
同日，警方亦同步搜查行動基地及多個地點，拘捕另外九人，包括兩名集團本地骨幹及七名來自內地的傀儡戶口持有人。整個拘捕行動中，警方共拘捕12人。當中包括2名本地集團骨幹成員，以及10名內地傀儡戶口人士。大部分被捕人報稱無業。此外，警方共檢獲約105萬港元現金、560多張提款卡、多部手機、大量銀行文件以及涉及虛擬資產交易紀錄。警方現已就「串謀洗黑錢」罪名，正式落案起訴所有被捕人士。警方相信，今次行動已成功瓦解一個活躍於本港及內地之間的跨境洗黑錢集團，對打擊有組織金融犯罪具重大成效。
高級督察謝嘉倫表示，警方留意到，不法分子會用不同藉口向市民甚至親友，借用或購買銀行戶口，作為洗黑錢用途。警方再次提醒市民，即使你與對方是熟人或親戚，只要你的戶口被用作處理犯罪得益，都有機會觸犯法例，承擔刑責。根據《有組織及嚴重罪行條例》第25條，任何人如知道或有合理理由相信某項財產是犯罪得益，但仍然處理相關財產，已屬刑事罪行。一經定罪，最高可被判監禁14年，罰款高達港幣500萬元。
有見使用傀儡戶口清洗黑錢情況越來越嚴重，警方會就合適案件，與律政司商討及徵詢意見，根據《有組織及嚴重罪行條例》第27條申請加重刑罰，由2023年10月至今日，大約有100人就洗黑錢罪行被法庭定罪，刑期被增加八分之一至三分之一不等，即約3個月至18個月。
郭靜怡補充，為保障香港作為國際金融中心的聲譽，以及保護香港金融體系的穩定性，警方會繼續積極與銀行業界進行情報交流及加強協作，致力從源頭打擊相關洗黑錢犯罪行為。警方亦會繼續與律政司就適當案件向法庭申請加刑，以增加阻嚇性，減少任何人租出、借出或賣出個人戶口的機會。
