詐騙者利用比特幣ATM機詐騙行為正在增加，引起州立法者、監管機構和消費者權益團體的注意，立法保護人們免受欺詐和過高費用。
《洛杉磯時報》報道，比特幣ATM機是用現金快速購買加密貨幣的簡單方式，但現金比電匯或支票更難被追蹤。從1月起，依據州長紐森簽署立法的《參議院401號法案》，加州將限制加密貨幣ATM 交易每人每日一千元，另外，從2025年起禁止比特幣ATM業者收取高於五元或交易額百分之15的費用。
根據立法分析，加密ATM機通常會收取數位資產價值百分之12至25的費用。聯邦貿易委員會指出，儘管類似騙局早在加密貨幣流行前就已存在，但詐欺者對這些數位資產的利用正不斷增加。2022年報告稱，自2021年以來，已有超過4萬6000人通報因詐騙而損失超過十億元的加密貨幣。
比特幣ATM詐騙的受害者表示，限制交易可讓自己有更多時間發現受騙，防止使用大量現金購買加密貨幣。但加密貨幣ATM營運商卻認為，新法將會損害相關行業及替機器租用空間而付費的小型企業。追蹤機器位置的「Coin ATM Radar」網站數據顯示，加州有超過3200台比特幣ATM。
儘管加州立法者努力平衡支持加密貨幣行業和保護消費者的需求，但最近立法傾向於更嚴格的州監管。另一項法律則要求到2025年7月，數位金融資產企業必須獲得加州金融保護和創新部許可。
詐騙者使用不同手法誘騙民眾交出錢，包括製造虛假緊迫感並贏得信任。有些人透過社群媒體或約會應用程式與受害者交朋友或引誘陷入虛假緊急謊言中。其他時候，騙局則以一條簡訊起頭，將受害者引導至虛假的加密貨幣投資網站。
該報先前曾採訪過洛市一名80歲退休教師，她於5月時透過比特幣ATM機向詐騙者發送的6萬9000元，被竊金錢最終流入位於塞席爾的加密貨幣交易所。
受害教師表示，她日前收到彈出視窗警報，聲稱電腦感染病毒，在與冒充聯邦調查局人員交談後，認為她的大通銀行帳戶已被參與兒童色情案件的中國駭客入侵，對方要求她從帳戶提取7萬5000元現金，然後轉換成加密貨幣，這樣即可幫助執法部門抓住兒童掠奪者。該錯綜複雜的謊言最終讓她找到位於高地公園一家甜甜圈店內的比特幣ATM機，每人每日最多接受2萬5000元的現金。當意識被騙時，她已向騙子匯出6萬9000元，報警後未仍拿回錢。
根據聯邦法律，比特幣ATM業者通常被視為貨幣服務企業，需要向美國財政部的金融犯罪執法網絡(FinCEN)註冊。 加密貨幣法規因州而異。加州長期以來一直免除加密ATM機對從事貨幣傳輸企業的許可要求。
「Cash2Bitcoin」執行長里達(Ayman Rida)表示，加密貨幣ATM機替沒有銀行帳戶或只是想在加油站、便利商店或其他商店購買加密貨幣者提供便利。他強調，加密貨幣ATM業者並不反對制定更明確的規則和指導方針，但反對限制費用和交易。一旦客戶進行交易金額超過一千元，運營商通常會要求提供更多形式的身份識別訊息，在某些情況下還會標記高額交易，可能有助於阻止詐騙。洛杉磯訊
比特幣ATM機。美聯社
