強積金預設投資策略（DIS），俗稱「懶人基金」，自2017年推出以來一直表現不俗，旗下核心累積基金今年首7個多月的平均淨回報有8.8%，歷年平均年化回報則有6.5%。積金局主席劉麥嘉軒透露，為優化DIS，現正作出全面檢討，並重點檢視收費上限、隨齡降險的年齡劃線，以及股債投資比例三大範疇，明年將完成是項工作。
DIS現平均收費僅0.77% 或仍有下調空間
劉麥嘉軒表示，DIS運作多年後，積金局已累積一定經驗，也收集了強積金計劃成員的意見，認為是時候全面檢討DIS。其中收費上限方面，她提到原本為0.95%，加入積金易平台後便要降至0.85%，實際上現時平均收費僅0.77%，惟有意見反映可有再減費的空間。
檢視隨齡降險年齡劃線
此外，又有意見認為積金局應檢視隨齡降險功能的實際運作，應否仍以50歲起便替打工仔調節股債投資比例，以及應否重新釐定有關投資的調整幅度，事關港人的壽命越來越長，而且即使打工仔退休，可能也想將其強積金累算權益繼續留在戶口中滾存增值，又或逐步提取而非一次過提取強積金。
截至2024年底，約有38萬個由65歲或以上計劃成員持有的強積金帳戶仍然保留強積金繼續滾存（每位計劃成員可持有多於一個帳戶）。當中除了包括年屆65歲但並沒有提取強積金的計劃成員之外，亦有計劃成員選擇分期提取強積金。
股債比例意見分化
對於DIS的股債投資，她指出現兩派意見，有人認為DIS投資未夠進取，建議應加大股票、減低債券的投資比重；但另有人認為應兼顧一些承受風險能力較低的打工仔。
爭取明年完成檢討
她說，積金局會就收費上限、隨齡降險的年齡劃線，以及股債投資比例等方面作出檢討，冀將DIS優化，以助打工仔投資。該局爭取於明年完成整個檢討。
根據DIS，是採用兩個混合資產基金，即核心累積基金（約60%投資於股票、約40%投資債券），以及65歲後基金（約20%投資股票、約80%投資債券）。50歲前全部強積金會投資於核心累積基金；50歲起將自動逐年調整核心累積基金與65歲後基金之間的投資比例；64歲後將全部投資於65歲後基金。
劉麥嘉軒：DIS越來越受打工仔歡迎
劉麥嘉軒又表示，DIS越來越受打工仔歡迎，截至6月底，投資於DIS基金的帳戶數目達357萬個，佔全部強積金戶口超過三成；涉及投資資產為1508億元，佔強積金總資產逾一成。旗下核心累積基金表現不俗，截至8月20日，年初至今的平均淨回報8.8%，自DIS於2017年4月推出以來的平均年率化淨回報6.5%，均遠勝同期通脹。
問及強積金的另類投資時，她說已於5月通知業界，容許強積金基金投資經積金局個別核准的香港上市私募股權基金，惟至今暫仍未有該類基金上市。
有關檢討強積金供款上下限水平，她指由於經濟狀況、勞工市場有變，故仍在諮詢持份者，計劃明年上半年將檢討報告提交予政府。
全自由行首階段擬明年落實
就推進全自由行的工作，她指首階段針對5月1日後新入職打工仔的全自由行，計劃明年落實；至於第二階段針對現有僱員的全自由行，因較為複雜，政府明年才處理相關立法工作。
