本報訊
知情人士透露，特朗普政府正考慮以行政令等方式，要求銀行向客戶收集公民身分資訊，以強化移民執法。當局可能要求銀行向所有希望保留銀行帳戶的新舊客戶索取護照等一系列新文件。據稱此事近日已引發銀行業恐慌。
綜合《華爾街日報》、《華盛頓郵報》、CNN報道，美國銀行業依據「瞭解你的客戶」（Know Your Customer）規則，必須收集特定資訊以防範洗錢與犯罪活動，通常包括客戶姓名、出生日期與住址、社會安全號碼等。但目前銀行並不收集或驗證客戶的公民身分資訊，通常也不向政府分享此類資訊。法律並未禁止銀行為非公民開立帳戶。
白宮官員表示，該行政令正在財政部討論，尚未獲得批准。白宮發言人德賽（Kush Desai）則稱：「任何關於未經白宮正式宣布的潛在政策報導，均屬毫無根據的猜測。」
知情人士透露，政府考慮的途徑之一，是由財政部轄下負責反洗錢與反恐融資的金融犯罪執法網絡（FinCEN）負責收集相關資訊。現行法規要求銀行向FinCEN上報大額現金交易或其他可疑交易。
政府已運用相關法規調查明尼蘇達州福利詐騙案。今年1月，FinCEN要求明州兩個縣的銀行與匯款機構上報金額超過3000元的海外交易，遠低於通常的1萬元門檻。銀行業早已認為1萬元上限應予提高，且在執行明州命令時面臨合規困難。
金融業人士表示，若特朗普簽署命令，銀行或被要求向現有客戶追溯收集公民身分資訊，並向新客戶主動收集。該人士強調「驗證每一位銀行客戶的公民身分狀態根本不可行。」對這個糟糕的主意「我們深感警覺。」
銀行高層擔心政府為在美獲得金融服務設立新障礙，迫使銀行協助驅逐非法移民。目前尚不清楚政府將僅要求銀行收集更多客戶資訊，還是會進一步關閉未提供護照等文件者的帳戶。美國約有半數人口沒有護照。
政府已尋求其他途徑收集移民資訊。國稅局曾將數千人的稅務隱私資訊分享給移民執法人員。此類做法已被聯邦法官裁定暫停。移民與海關執法局（ICE）於12月啟動計劃，透過承包商運用遠端技術與現場監控追蹤150萬名非法移民。司法部去年開始對未在美國登記地址的非法移民提起刑事訴訟。社會安全局於11月宣布將向國安部分享「公民與移民資訊」。
密歇根大學商業法副教授克雷斯（Jeremy Kress）指出，此舉可能導致許多合法居民無法使用傳統銀行服務，被迫轉向成本更高、監管更鬆的金融服務。「這是將銀行體系武器化以達成政治目的。」
