紐約州總檢長詹樂霞日前宣布破獲一起大規模龐氏騙局。一名來自麥迪遜縣（Madison County）的稅務申報員兼保險代理人利用身份所建立的信任，說服來自該縣及附近地區的988名毫無戒心的客戶成為其投資者，投資一項所謂的「八百分比基金」，聲稱資金將主要用於房地產投資，但實際上則被用於支付早期投資者的回報並墊付個人開銷，從這近千名受害投資者手中詐騙逾5千萬元，現被定罪。
根據詹樂霞辦公室，這名涉案人員為一名叫做馬歇爾（Miles Burton Marshall）的男子，他被裁決以二級重竊罪、證券詐欺罪，以及一級策劃詐欺罪罪成，他現也已就上述控罪認罪，將面臨4至12年刑期。作為認罪協議的一部分，他還須支付受害人包括本金及利息總計約9萬元。
據悉，此次所達成的認罪協議，是由詹樂霞辦公室刑事執法與金融犯罪局（CEFC）主導的一項長期調查所取得的成果。自1990年代初期起，直至2023年3月，馬歇爾將他的稅務及保險客戶招攬為潛在投資者，將數千萬元投資於他所謂的「八百分比基金」。馬歇爾向投資者聲稱，其資金將主要用於購置房產、翻新出租房屋，以及支付租賃物業的相關開支。在招攬投資時，他虛假宣稱其房地產業務極具盈利能力，甚至聲稱獲利豐厚到足以向投資者承諾每年8%的回報。
募集資金後，馬歇爾將投資人的款項用於支付先前投資者的投資回報，並為其其他業務的營運開支提供資金。馬歇爾還動用數十萬元的投資款項用於個人開銷，包括在美國航空、Priceline及聯合航空購買機票；在亞馬遜、Lululemon和Target等實體及線上商店購物；以及在雜貨店、餐廳和瑜伽工作室消費。
為了推進其詐騙計畫，馬歇爾指示其員工為投資者製作虛假的「交易摘要」，虛報他們的帳戶餘額及聲稱已賺取的利息。馬歇爾的投資者依賴這些虛假陳述，誤以為自己正獲得穩定收益，因而持續投資。由於馬歇爾的投資詐騙計畫，許多投資者損失了畢生積蓄。
調查顯示，截至2016年，馬歇爾的總負債已超出其資產逾4千萬元。儘管如此，他仍持續招攬新投資者，並向既有投資者聲稱其投資獲利豐厚。最終，馬歇爾因無力償還投資者，遂申請破產。在破產程序中，馬歇爾作出宣誓陳述，稱截至2023年3月，其總資產不足2200元，且欠下988名受害投資者逾9千萬元，其中包含投資本金及應計利息。
目前相關檢控工作仍在進行中，他預計將於6月11日接受判決，面臨4至12年刑期，同時還須賠償988名受害者共計9千萬元。
本報記者孟莎紐約報道