一名來自新澤西州的韓裔男子Seung Y. Lee，又名李凱雲於本週在紐約東區聯邦法庭被判處坐牢33個月，他之前已針對一項串謀實施電信詐欺和銀行詐欺的罪名認罪。
根據法庭，被告在七年裡透過其經營的Pinnacle Capital公司，代表貸款申請人向金融機構提交了數百份虛假的房屋淨值信用額度（HELOC）申請，並以此收取費用。被告除了監禁外，也被勒令向政府上繳84萬1549元的非法所得。
根據公開的法庭文件及法庭記錄，被告掌控著位於新澤西州Fort Lee的一家名為Pinnacle的公司，Pinnacle透過直接或間接的方式，為尋求取得房屋淨值信用額度（HELOC）的房主提供「協助」。
法庭文件指出，HELOC允許房主以其房屋中已有的淨值作為抵押來獲取信貸額度；但金融機構要求借款人必須具備足夠的收入來償還此類貸款。如果借款人收入不足以按時還款，房主可能會面臨失去房屋的風險。
Pinnacle處理的許多HELOC申請人來自亞裔移民群體；這些人雖然擁有具備一定淨值的房產，但往往沒有收入、收入極低，或者其收入無法得到核實。大約從2015年1月至2022年3月期間，Pinnacle公司的員工在被告的直接監督下，向位於紐約東區及其他地區的多家銀行提交了房屋淨值信用額度（HELOC）貸款申請。
這些申請中包含了虛假且具有欺詐性的收入及就業信息，涉及稅務申報表、W-2表格和工資單等文件。 Pinnacle公司提交的這些申請虛假地聲稱，申請人擁有足夠的收入來償還HELOC貸款。其中數百份欺詐性HELOC貸款申請獲得了批准，導致相關金融機構面臨超過8000萬美元的損失風險。
7年間，被告針對每一筆此類詐欺性貸款，Pinnacle公司通常會收取核准HELOC貸款金額的1%作為費用，總計獲利約84萬1549元。
紐約東區美國聯邦檢察官諾西拉（Joseph Nocella）表示：被告策劃了一場騙局，通過虛假陳述誘使金融機構向其客戶提供房屋淨值信用額度，導致貸款機構面臨數百萬美元的潛在損失。
法庭判決表明，任何利用欺詐手段鑽銀行系統空子以謀取經濟利益的人，都必將因其罪行而入獄服刑。 本報記者林意善紐約報道