美國總統特朗普政府為打擊墨西哥販毒集團，對美墨邊境的匯款交易實施嚴格監管，要求申報低至200美元的現金交易。然而，該政策未能有效打擊犯罪，反而對依賴匯款服務的移民社區及小商戶造成毀滅性打擊。
- 政策目標：旨在打擊販毒集團利用小額匯款服務進行的洗錢活動。
- 監管變更：將現金交易申報門檻從10,000美元大幅降至200美元，後續調整為1,000美元。
- 實際影響：導致邊境地區小商戶業務銳減，許多無銀行帳戶的居民無法支付帳單或匯款。
- 法律爭議：政策面臨多起訴訟，被指控違反憲法第四修正案，侵犯個人隱私。
- 數據規模：根據一份內部備忘錄，截至2月23日，已有86家商戶提交了70萬份交易報告。
新規衝擊邊境社區經濟命脈
美國總統特朗普政府推出新政策，要求美墨邊境地區的金融服務商戶申報所有超過200美元的現金交易，以打擊洗錢。然而，商戶與法律專家指出，此舉並未重創販毒集團，反而摧毀了整個地區的小商戶經濟。
位於德州埃爾帕索（El Paso）的納奇塔雜貨店（Nachita’s）是受害者之一。店主埃萬赫利娜·奧爾內拉斯（Evangelina Ornelas）表示，她的店鋪世代以來都是社區的生命線，為許多沒有銀行帳戶的拉丁裔居民提供支付帳單、購買租金匯票及匯款給家人的服務。她說：「人們來匯款時，會順便買個墨西哥卷餅或購買雜貨。」
但自從財政部金融犯罪執法網絡（FinCen）的新政策生效後，顧客因擔心被政府監控或成為移民當局的目標而卻步。奧爾內拉斯表示：「我看到很多人只是無法支付帳單或無法匯款給家人。」這些被稱為「casas de cambio」的匯款服務商，長期以來是邊境金融生態的重要部分，如今卻面臨生存危機。
法律戰與政府監控疑慮
這項FinCen政策引發了法律和隱私專家的批評，並面臨多起法律挑戰，指其違反了保護人民免受不合理搜查的憲法第四修正案。儘管交易門檻最終在2025年9月提高至1000美元，但小商戶表示，繁重的文書工作和業務損失依然嚴重。
非營利律師事務所「正義研究所」（Institute for Justice）已代表小商戶起訴美國總統特朗普政府。高級律師羅布·約翰遜（Rob Johnson）直指該政策「具侵犯性且違憲」。他認為，無論是200美元還是一車雜貨的價格，還是1000美元相當於一個月的租金，這些都是普通人的日常正常金額，不應受到如此嚴密的監控。
商戶們也感到不公。他們已需遵守嚴格的反洗錢法規，並接受識別可疑交易的培訓。店主阿什利·萊特（Ashley Light）認為，將合法日常交易的顧客資訊納入刑事調查資料庫是侵犯隱私。FinCen收集的數據會與國稅局及各執法機構共享，加深了社區對政府過度干預和秘密監控的擔憂，特別是考慮到這些政策與特朗普政府激進的移民執法行動同時發生。
來源：theguardian.com
封面來源：2026年2月11日星期三，汽車駛過位於美墨邊境的「北行大橋」（Paso del Norte International Bridge），該橋連接墨西哥華雷斯城（下圖）和美國德克薩斯州埃爾帕索（上圖）。美聯社