美國銀行Capital One要求聯邦法官駁回特朗普集團（Trump Organization）就2021年數百個銀行帳戶遭關閉一事提出的訴訟，並在最新法庭文件中主張，帳戶關閉是經過長達數月的反洗錢審查所致，並非特朗普家族企業所指控、因1月6日國會山莊騷亂而作出的報復行動。
· 相關機構：Capital One、特朗普集團（Trump Organization）
· 實體帳戶：約385個帳戶，涉及特朗普集團、埃里克·特朗普（Eric Trump）及多間關聯企業
· 關閉時間：2021年年中
· 爭議焦點：帳戶關閉原因究竟為反洗錢考量，抑或政治報復
· 主審法官：奧特曼（Roy Altman），佛羅里達州聯邦法院
Capital One律師團隊週五向佛羅里達州聯邦法院提交的駁回訴訟動議中寫道，銀行自身的文件及特朗普集團的指控，「清楚顯示Capital One關閉原告帳戶，是出於反洗錢（AML）考量」。銀行表示，這項決定是其金融犯罪團隊經過「數月分析及審慎審查」後所作出，該團隊員工「擁有數十年執法經驗」。惟法庭文件顯示，特朗普集團及其關聯實體在帳戶關閉前，並未獲得機會就任何洗錢或合規疑慮作出回應。
報道指出，目前尚不清楚特朗普集團其後合作的銀行是否曾提出洗錢疑慮，亦不清楚該集團就Capital One的指控採取了哪些應對措施。特朗普集團暫未回應置評請求。這次爭議是特朗普陣營相關實體自特朗普重返白宮以來，向多間大型銀行提出的多宗訴訟之一。
長達數年的帳戶爭議
案件涉及約385個與特朗普集團、埃里克·特朗普及多間關聯企業（包括一間酒莊、一間瓶裝水公司及一間高爾夫球場開發商）有關的帳戶，這些企業與Capital One合作逾十年，直至2021年年中帳戶遭關閉。
特朗普陣營相關企業本月稍早提交的修訂訴狀堅稱，帳戶關閉與金融犯罪或洗錢完全無關，而是純粹出於政治動機。特朗普集團指控，Capital One在國會山莊騷亂事件後，試圖與特朗普保持距離，而銀行所引用的反洗錢理由，是事後捏造出來以掩飾這項決定。
Capital One則斷然否認上述說法，其律師在最新法庭文件中主張，特朗普方面的說法建基於「斷章取義的引述，未能反映銀行自身記錄的完整脈絡」，訴狀中亦沒有任何內容證明反洗錢解釋屬於掩飾說詞。
銀行律師團隊並指出，銀行當時對關閉帳戶的原因一直保密，「從未公開這項終止決定，也未公開促成關閉的內部保密程序」，並給予特朗普旗下企業數月時間（另加多次延期），將資金轉移至其他銀行，而特朗普企業其後亦確實這樣做了。特朗普陣營7月提交的修訂訴狀中，大部分內容仍根據法院批准的保密令予以塗黑，包括一整段題為「2021年1月6日：政治導火線」的內容。
銀行：合約賦予廣泛自主權
除就事實提出爭議外，Capital One在最新法庭文件中重申，銀行有權「隨時、無論有無理由、毋須通知」關閉任何帳戶，特朗普方面對此條款並無異議。
主審法官奧特曼今年3月已基於類似理由，駁回過一次早期版本的訴訟，裁定在此類具開放性條款的合約下，銀行關閉帳戶的理由，一般不能在法庭上被質疑。Capital One現要求奧特曼今次永久駁回訴訟，不予原告重新提交機會。
銀行亦反駁原告7月新增的一項指控，即Capital One因對關閉原因保持沉默而構成詐騙。Capital One律師團隊表示，銀行本身並無義務解釋其決定，並另行主張，即使銀行有意披露內部反洗錢調查結果，聯邦銀行保密法亦會禁止其這樣做。
另一場保密內容爭議
這項保密法例，同時也是另一場關乎公眾知情權爭議的核心。Capital One週五另提出一項動議，要求法院將其中一份證物中，受《銀行保密法》（Bank Secrecy Act）保護的部分內容，連同員工姓名、客戶帳戶號碼及無關的薪酬細節，繼續保密。
特朗普陣營企業對於保密帳戶號碼及一段與《銀行保密法》相關的內容並無異議，但就Capital One要求保留的其他多項塗黑內容提出爭議。
另外，特朗普陣營今年1月亦曾就同期關閉的帳戶，向摩根大通（JPMorgan Chase）提出類似訴訟。特朗普總統去年8月曾簽署行政命令，指示監管機構打擊他與其他保守派人士所稱、出於政治動機的「拒絕銀行服務」（debanking）行為。
Capital One與特朗普過往亦曾有過交鋒：2019年特朗普首個任期內，他曾聯同德意志銀行（Deutsche Bank）一併控告Capital One，試圖阻止兩間銀行向民主黨主導的國會調查提交其財務記錄。
來源：NPR
封面圖片：2026年5月9日星期六，美國總統唐納德·特朗普和埃里克·特朗普在弗吉尼亞州斯特林的特朗普國家高爾夫俱樂部觀看Maaden LIV弗吉尼亞高爾夫錦標賽。 （美聯社照片）