特朗普政府原計劃頒行一項行政令，要求銀行加強核查客戶移民身分，但在華爾街大型金融機構及社區銀行的強烈反對下，已被暫時擱置。知情人士透露，雖然相關方案仍可能重啟，但預計內容將會大幅收窄。
據《華盛頓郵報》獨家報道，據悉銀行業代表在與政府官員會面時指出，若要求數以百萬計現有客戶補交證明其公民或合法居留身分的文件，實際操作幾乎不可行，將對銀行運營造成巨大壓力。業界認為，此舉遠超現行「了解你的客戶」（KYC）規範，後者通常只需核實姓名、出生日期及地址，以防止洗錢等金融犯罪。
根據早先的構想，銀行或需要求客戶提交護照等文件，以證明其公民身分，且適用於新舊帳戶持有人。
但最新的討論顯示，若政策重啟，可能僅針對新開戶者，從而減輕銀行的負擔，但業界仍認為行政成本龐大。
一位白宮官員雖然承認政府正研究涉及銀行與移民議題的行政令，但否認曾認真考慮對現有客戶進行全面身分審查，並稱未來措施可能只影響新客戶。該官員同時質疑媒體對早期政府方案的描述。
事實上，利用銀行體系協助移民執法的構想，其實早在特朗普政府上任前便已存在。有支持者將其比作核查就業資格的E-Verify系統，認為可作為現行身分驗證機制的延伸，並指部分州份允許無證移民取得駕照，現有規定不足以防範非法移民。然而銀行業提出多項疑慮，包括技術上難以核實數千萬客戶身分，以及可能誤將部分美國公民排除於金融體系之外。
此外，業界警告，對非公民加強審查或打擊投資與商業活動，與特朗普政府促進經濟的目標相悖。
再加上數碼開戶日益普及，銀行也擔心客戶對補交資料通知置之不理，導致合規風險加劇。本報訊