據知情人士透露，特朗普政府正衡量採取行政命令或其他行動，要求銀行收集客戶的公民身份信息。此舉標誌著政府打擊在美非法移民行動的新戰線。

路透社及華盛頓郵報報道，知情人士表示，該行動最終可能要求銀行向希望在美維持帳戶的新舊客戶，索取前所未有的新類別文件，例如護照。近日有關這項潛在行政命令的討論已引起銀行業的恐慌。

根據「了解你的客戶」（know your customers）規定，美國銀行業目前必須收集特定資訊以防範洗錢與犯罪，通常包括護照及社會安全號碼（SSN）。然而，現行規則並未特別要求收集「公民身份」狀態，且銀行通常不會與政府共享此類資訊。目前美國法律並未禁止銀行為非公民開設帳戶。

特朗普政府一直致力於減少國內非法移民數量並加強執法。一名白宮官員表示，這項潛在的行政命令正在財政部內部討論，尚未獲得批准。政府通常主張，在總統正式宣布前，任何構想均未定案。白宮發言人德賽（Kush Desai）表示：「任何有關尚未由白宮正式宣布之潛在政策制定的報導，均屬毫無根據的猜測。」

知情人士稱，目前考慮的途徑之一是透過財政部下屬的金融犯罪執法局（FinCEN）來收集信息。該局負責執行美國的反洗錢與反恐融資法，法律要求銀行向其通報大額現金交易或疑似可疑交易。

特朗普政府此前已採取行動，利用相關法律針對明尼蘇達州一起涉及數十名索馬里裔居民的福利詐騙案，該案引發全國關注。該詐騙案導致特朗普向該州增派移民與海關執法局（ICE）官員，在兩名公民遭官員槍殺後，引發了數週的動盪。

今年1月，金融犯罪執法局發布命令，要求明尼蘇達州兩個縣的銀行和匯款機構，必須通報超過3000美元的海外交易資訊，遠低於通常1萬美元的通報門檻。據多位知情人士透露，銀行界原本認為1萬美元的限額應該提高，目前對於遵守明州這項命令感到困難。

美國財政部大樓外觀：美聯社