金融學院轄下負責研究工作的香港貨幣及金融研究中心，發表《香港長線投資在數字經濟下的發展及機遇》研究報告，指出儘管香港居民具備良好的基礎理財知識，但仍需要加深對特定金融產品的了解，尤其是與長線投資及財務規劃有關的產品。金融學院行政總裁兼香港貨幣及金融研究中心執行董事馮殷諾表示，人口高齡化趨勢持續，長線投資成為當務之急。
報告指出，本港市場上已存在不少多樣化及具有全球競爭力的財富累積產品，但67%受訪機構認為，市場仍需要更多具備財富提取功能的產品選擇，以滿足客戶對長線財務規劃的需求。
年金或壽險屬提取型產品
針對市民易混淆的「財富累積」與「財富提取」類產品，馮殷諾表示，增值型如股票基金、ETF，適合20至50歲有穩定收入、追求資產增長的人群；而提取型如政府年金、壽險等，則適合50歲以上需穩定養老收入的人群。他建議，按人生階段配置，形成「積累，過渡，提取」的全週期理財鏈條。
七成人計劃線上買理財產品
報告結果亦顯示，72%受訪居民表示過去一年曾使用數碼金融服務，而約70%受訪市場參與者表示他們正在或計劃透過移動和網絡平台分銷長線理財產品。報告亦指出，業界認為採用前沿技術是推動創新產品和服務、提高成本效益、優化產品分銷，以提升長線投資和財務規劃方面發展的關鍵。
