金管局今日（22日）宣布，根據《打擊洗錢條例》完成對3家銀行的調查及紀律處分程序，分別為Indian Overseas Bank,Hong Kong Branch（IOBHK）、交銀（香港）及交銀香港分行。金融管理專員譴責IOBHK，命令其就過往交易進行回顧檢討，以及制定並落實補救措施，糾正其違反事項，同時對IOBHK處以850萬元罰款。此外，金融管理專員對交銀（香港）處以400萬元罰款和對交銀香港分行處以370萬元罰款。
未有設立及維持有效措施監察
調查發現，3家銀行未有設立及維持有效措施以持續監察與客戶的業務關係，其中IOBHK的交易監察機制和管理層對打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控措施的監察存在重大缺失；而交銀（香港）及交銀香港分行的違反事項源於兩家銀行未有將某些類別的交易載入至兩家銀行共用的交易監察系統，削弱了該系統識別可疑活動的效用。
金融管理專員在決定上述紀律處分行動時，已考慮有關情況及因素，當中包括：
（a）調查結果的嚴重性；
（b）需要向上述3家銀行及業界傳遞明確的阻嚇訊息，以表明有效的管控措施及程序在應對洗錢及恐怖分子資金籌集風險方面的重要性；
（c）有關銀行已就發現的缺失採取補救措施（如適用）；及
（d）上述3家銀行過往並無與《打擊洗錢條例》相關的紀律處分紀錄，並在金管局的調查及執法程序中表現合作。
金管局助理總裁（法規及打擊清洗黑錢）陳景宏表示，有效的交易監察措施讓銀行能及時識別和舉報可疑交易，因此是銀行打擊洗錢及恐怖分子資金籌集管控措施中的重要一環。銀行管理層應確保銀行備有妥善的交易監察系統及流程，並在發現缺失時迅速糾正。
