過去，內地不少人遇過到銀行提款或存款，會被職員問及錢款用途、資金來源等問題。
央視新聞報道，周五（28日），中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會聯合發布《金融機構客戶盡職調查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（簡稻稱《辦法》）。新規是指，銀行不再「一刀切」地詢問所有人，而是根據風險狀況來決定要不要多問幾句。
此外，文件刪除了「個人存取現金超5萬元（人民幣‧下同）需登記資金來源」，與此前的徵求意見稿保持了一致。文件規定：金融機構在較高洗錢風險時，了解資金來源和用途。同時，還規定對低風險情形，採取簡化措施。
