本報華盛頓訊

正昇財務顧問公司總裁張文進博士,將於8月份舉辦2場理財講座,從上午10時30分至12時30分止,地址是15245 Shady Grove Rd.(North lobby), Rockville, MD 20850,請乘電梯至C層的會議室。報名請洽240-479-2688或 admin@uprightplanning.com。
8月10日將探討「如何確保錢活的比人久」。人一輩子靠以維持家計的那份薪水,在退休後即消失,而人的壽命越來越長,通貨膨脹又無法避免,如何建立一輩子都有收入,以保障您的退休生活,是不容忽視的。
張博士將討論:1.終身都有收入的投資策略;2.年金提供終身收入又可還本的死亡理賠;3.如何用有限的資產留下遺產。
「終生收入年金」提供終生收入,只要你活著保險公司就會持續的提供收入,即使您的年金價值已為零。投資型年金提供參與股市投資的機會,當投資上漲時,您的終生收入會跟著升高,當投資下跌時,您的收入絕對不會下跌。
某些年金產品也可以做資產轉移,它提供您終生收入,但當人過世時,受益人將可領回本金,這種可自己用,且不降低留給受益人的投資方式,非常適合亞裔人士的遺產規劃。
8月17日將探討「你有正確的資產轉移觀念嗎?」資產轉移規劃不僅是設立遺囑或信託而已,它是一個持續的過程,一旦有任何可衡量的資產時,就應考慮到資產轉移的策略。資產轉移規劃的目的是確保財富能有效的轉移給受益人,並且能符合節稅的方針。
張博士將討論:1.我是否需要資產轉移規劃;2.沒有資產轉移規劃會有什麽後果;3.為什麽資產所有者和受益人都很重要。
良好的退休金規劃策略,可以將財富以高效節稅的方式轉移給後代。張博士也將分享退休金領取策略及延伸型IRA的使用,這些策略能經濟且有效地將退休金遺留給後代。
某些年金產品也可以做資產轉移,它提供您終生收入,但當人過世時,受益人將可領回本金,這種可自己用,且不降低留給受益人的投資方式,非常適合亞裔人士的遺產規劃。
註冊首席證券師張文進經由IFG提供證券及金融諮詢服務,IFG是註冊經紀交易商和註冊投資顧問,FINRA/SIPC成員。正昇財務顧問公司和IFG並非隸屬機搆。投資者必須了解投資並不能保證盈利或保本。正昇財務顧問公司不提供稅務或法律建議,但會與您的會計師/法律顧問合作,幫您制定適合您的計劃。
所有年金合同保證,包括死亡撫卹金和年金支付率,均受限於發行保險公司的理賠能力和財務實力。