圖為程勝文(Sheng-Wen Cheng,音譯)。源自YouTube
圖為程勝文(Sheng-Wen Cheng,音譯)。源自YouTube

本報記者許可紐約報道

紐約南區聯邦檢察官施特勞斯20日宣布,24歲的紐約台灣男子程勝文(Sheng-Wen Cheng,音譯。又名Justin Cheng、Justin June)昨日承認自己對美國政府實施重大騙局,以及銀行欺詐、證券欺詐、電匯欺詐等多項罪名,其中包括騙取了700萬元的政府擔保的新冠小商業救濟貸款。法官定於2021年8月3日下午3點對程勝文進行量刑,根據量刑指引,程勝文單項罪名最高恐獲30年監禁。

檢方稱,程勝文來自台灣,通過學生簽證進入美國,畢業於賓夕法尼亞大學,並自稱「系列企業家」。施特勞斯表示,程勝文通過銀行欺騙手段獲取逾7百萬的新冠貸款,並揮霍大量錢財為自己購置奢侈品。此外,程勝文還在其基於區塊鏈的點對點借貸平台通過虛假陳述獲得投資者的投資,並通過預付款等方式進行電匯欺詐。
今年3月29日,為了向遭受因新冠疫情造成的經濟影響的數百萬美國人提供緊急財政援助,聯邦政府頒布「冠狀病毒援助,救濟和經濟安全法(CARES)」。該法案提供的救濟計劃包括通過小商業服務局的薪資保護計劃(PPP)向小企業提供數千億美元的可免除貸款,以保留工作和維持其他某些支出。根據「 CARES」,企業有資格獲得的PPP資金金額取決於該企業僱用的僱員人數及其平均工資成本。申請PPP貸款的企業必須提供文件,以證明他們已向員工支付了貸款申請金額的工資。「CARES」還擴展了單獨的「(經濟傷害災難貸款)EIDL」計劃,該計劃為小型企業提供了低息貸款,這些貸款可以提供重要的經濟支持,以幫助克服因新冠而暫時遭受的收入損失。要符合「CARES」下的EIDL計劃貸款資格,申請人必須遭受COVID-19的「重大經濟傷害」。
起訴書稱,在2020年4月到2020年8月13日左右,程勝文利用其他人的身分向小商業管理局和至少5家金融機構提交在線申請,申請了共計超過7百萬的PPP和EIDL貸款。程勝文在申請中謊稱自己控制包括Alchemy Finance,Inc等在內的多家公司,屬下共有200多名員工,每月須支付150萬元的工資。而實際上,程勝文的公司員工總數不超過14名。
為了獲得貸款,程勝文提交了虛假材料和陳述,篡改稅收記錄並附上了含有偽造的員工電子簽名的工資記錄。令人啼笑皆非的是,他偽造的員工名單中還包括運動員、藝術家、演員和公眾人物的名字。在程勝文被逮捕時,他已將88萬元轉移到台灣、英國、韓國和新加坡的銀行的不同個人和實體的賬戶,揮霍超過27萬5000元用於個人支出。他花費了4萬元購買18克拉的勞力士金表、支付月租為1萬7000元豪華公寓租金和搬入費、花費5萬元購買家具和陳設、花費逾8萬元購買奔馳2020 S560X4型轎車以及花費3萬7000元購買路易威登、香奈兒、巴寶莉、古馳等品牌的奢侈品。
此外,在2018年或2019年左右,程勝文還通過虛假陳述和誤導性信息,使得多個初創公司支付其盡職調查費用作為預付金,而事實上他對初創公司的投資興趣、投資能力以及費用的可退還性均顯示這實際上是電匯欺詐。
程勝文承認了一項銀行欺詐罪,最高可判處30年監禁;一項證券欺詐罪和一項電匯欺詐罪,每項罪名最高可判處20年監禁;一項針對美國政府的重大欺詐罪,最高可判處10年監禁。最終對程勝文的任何判決均由法官決定。