本年三月海關人員搜查深水埗一家涉洗黑錢找換店。
本年三月海關人員搜查深水埗一家涉洗黑錢找換店。

  (星島日報報道)再有找換店疑涉洗黑錢被吊銷牌照,業界指全港有一千二百多家持牌找換店,當中大部分守法經營,但不排除仍有違規情況,呼籲業界自律及依足指引,以免墮入法網。有立法會議員認為現行條例監管不足,加上洗黑錢利潤可觀,吸引罪犯鋌而走險,故應加重刑罰及打擊,以增強阻嚇力。

  據香港海關最新統計數字,持牌金錢服務經營者,由去年底近一千五百家,減至今年六月的一千二百六十多家,相信與近期疫情加劇店鋪經營壓力,不少店鋪倒閉或不再續牌有關。前找換店東主麥先生表示,過往不時有不法之徒,利用找換店洗黑錢,故海關對找換店特別嚴格。他承認業界有良莠不齊情況,惟他認為,多年來針對找換店涉洗黑錢的法例較模糊,如十二萬港元以下的非經常交易,毋須採取客户盡職審查,難道這個金額以下的交易,不存在洗黑錢等情況?

  麥指,業內一些較有規模的找換公司,會利用一套電腦系統,監察一些戶口是否有問題,研究核實審查,阻隔有問題的黑戶口,另加上做足防備措施,跟隨客户盡職審查的指引,即銀行的一套措施,登記並保存客戶的身分證及地址。他相信並非每一間找換店也可做到萬全措施,故只能有懷疑即舉報,以免誤墮洗黑錢的陷阱。

  立法會議員葛佩帆表示,其實只靠業界自行通報的機制較為寬鬆,有監管不足之嫌或成漏洞,雖然有關條例刑罰不算低,但似乎阻嚇性不大,加上洗黑錢利潤可觀,致罪犯不惜鋌而走險,建議當局加重刑罰及打擊,以增強阻嚇力。