對大多數銀行而言，投資浮虧的問題還可控，但未來利潤可能擠壓。大多數銀行業的高管都沒有經歷過利率飆升疊加高額投資虧蝕、以及嚴重的存款外逃這種組合拳。投資長期債券巨額浮虧是矽谷銀行倒閉的原罪之一。美國聯邦存款保險公司（FDIC）的四季度和去年年度數據稱，截至去年末，美國銀行業投資低收益債券的賬面未實現虧蝕合計約6200億美元，這還是較三季度有所減少的水準。
華爾街見聞報道，美國最大經紀公司嘉信理財（SCHW）就面臨巨大的浮虧。它持有的可出售金融資產（AFS）是有形股本的24倍，比矽谷銀行大十倍，浮虧比SVB高100億。而它的持有至到期金融資產浮虧達到了有形股本的2.35倍，比矽谷銀行翻一番。如果拋掉這些持有的資產，矽谷銀行虧掉了一個自己，嘉信理財至少要虧掉兩個自己。
當然，對大多數銀行而言，這種投資浮虧的問題還在可控範圍。截至12月，整個銀行系統資產合計23.6萬億美元，銀行賬面的債券投資總額佔比不到四分之一。
而且不同於客戶集中度極高且依賴不穩定存款的矽谷銀行，提供貸款的銀行通常有範圍廣泛的儲戶，他們不可能同時都需要取款。對大而不能倒的系統重要性銀行來說，這類風險更小。此外，諷刺的是，本月正是因為對銀行業的擔憂，美國國債價格迎來一波反彈、收益率回落，可以幫助銀行業減少6200億美元的賬面浮虧。
雖然大多數銀行還能承受這樣的浮虧，但由於儲戶繼續逐步提取存款，並將資金轉移到貨幣市場基金等其他的投資中，銀行的財力還是可能被削弱。銀行要被迫承擔更高的融資成本，他們的收入還受到疫情期間對低收益債券投資的限制。反過來，這可能就會抑制銀行向消費者和企業放貸的能力，從而減緩經濟增長。
